Carenze in materia di antiriciclaggio (Aml) e responsabilità sociale. Sono queste le ragioni per cui la Gambling commission britannica ha sanzionato per 2.022.000 sterline (equivalenti a circa 2,4 milioni di euro) un operatore di casinò online che inoltre dovrà sottoporsi a un audit di terze parti per garantire l'efficace implementazione delle sue politiche, procedure e controlli antiriciclaggio e per un gioco più sicuro. Le carenze sono state rilevate durante una valutazione di conformità nel luglio 2023 e riguardano la licenza dell'operatore rilasciata dalla Gambling Commission per l'offerta di scommesse su casinò e scommesse a quota fissa.
Queste includevano diversi aspetti. In primis secondo quanto riportato sul sito dell’ente regolatore britannico, la valutazione del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (Ml/Tf) del licenziatario non ha considerato i principali rischi per clienti, prodotti, aree geografiche e pagamenti, come dettagliato nelle linee guida della commissione, e pertanto non ha adottato un approccio sufficientemente basato sul rischio in materia di antiriciclaggio (Aml).
Le politiche, le procedure e i controlli antiriciclaggio non erano adeguati a prevenire il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo. Il Licenziatario faceva eccessivo affidamento sulla situazione finanziaria dichiarata dai clienti, che continuavano a depositare ingenti somme di denaro senza fornire informazioni sulla fonte dei fondi in linea con i rischi presenti.
Ad esempio, un cliente ha aperto un conto e ha depositato circa 64.000 sterline nell'attività in un breve lasso di tempo, ma il Licenziatario non ha richiesto informazioni sulla Sof in linea con i rischi presenti e il cliente ha perso 50.000 sterline nel giro di un mese. Il Licenziatario ha ripetuto gli stessi controlli sui clienti senza aumentare i livelli di controllo quando il rischio di un cliente è aumentato a causa di depositi significativamente maggiori o di attività di gioco d'azzardo.
Tra le altre violazioni, il fatto di non aver condotto una forma più efficace di interazione con il cliente per garantire che un utente che aveva raggiunto un limite di deposito giornaliero di £ 3.340 12 volte in 14 giorni non subisse potenziali danni correlati al gioco. Nonostante l'elevata spesa in un breve periodo, l'operatore ha limitato le sue interazioni di responsabilità sociale a quattro messaggi pop-up e non ha effettuato interazioni umane.
Questa è la seconda volta che l’operatore di gioco è stato sottoposto a misure esecutive: nel 2022 l'operatore ha pagato un risarcimento di £ 1,36 milioni per violazioni in materia di responsabilità sociale e antiriciclaggio.
John Pierce, responsabile esecutivo della Commissione, dichiara: "La conclusione di questo caso segna la seconda volta in cui l’operatore è stato sottoposto a misure esecutive. La sua inosservanza degli standard antiriciclaggio, i ritardi negli interventi necessari e le debolezze nelle misure di responsabilità sociale sono stati inaccettabili.”
"L'operatore ha fatto eccessivo affidamento sulle rassicurazioni dei clienti sulla provenienza dei fondi, anziché ottenere prove da fonti indipendenti e verificabili, come ci saremmo aspettati. Gli operatori non devono solo implementare e mantenere solide politiche, procedure e controlli antiriciclaggio, ma anche agire rapidamente in risposta a qualsiasi indicatore di attività sospetta.
Pierce conclude dicendo che efficaci misure di responsabilità sociale “devono essere sempre in atto per garantire che i consumatori a rischio ricevano interventi tempestivi e proporzionati. Gli operatori non devono avere dubbi: ripetute carenze normative si tradurranno in un'escalation delle azioni di contrasto".