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Danimarca, nuova valutazione nazionale rischio riciclaggio: il vademecum per il gioco

13 gennaio 2023 - 08:31

L'Unità di informazione finanziaria danese pubblica una nuova valutazione nazionale del rischio di riciclaggio di denaro e dà una serie di istruzioni agli operatori di gioco.

Scritto da Redazione
© Pxhere

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Il 12 gennaio 2023, l'Unità di informazione finanziaria danese (Fiu) ha pubblicato una nuova valutazione nazionale del rischio di riciclaggio di denaro, che sostituisce quella precedente, risalente al 2018.

Gli operatori del gioco d'azzardo devono includere le valutazioni del rischio nazionale nella loro valutazione del rischio della propria attività, garantendo che esse riflettano il loro attuale profilo di rischio in ogni momento. Quindi il rilascio della nuova valutazione del rischio nazionale può dar luogo a una revisione della propria valutazione del rischio.

Gli operatori devono essere consapevoli del fatto che la loro valutazione del rischio deve essere rivalutata almeno una volta all'anno di norma o in relazione a modifiche dei fattori di rischio. Ad esempio, quando viene introdotto un nuovo prodotto o in relazione al rilascio di nuove valutazioni del rischio nazionali o sovranazionali.

Di seguito, ecco la nuova valutazione nazionale del rischio.

PREVENZIONE DEL RICICLAGGIO DI DENARO - L'autorità danese per il gioco d'azzardo è l'autorità di vigilanza degli operatori di gioco d'azzardo coperti dalla legge antiriciclaggio: controlla che gli operatori del gioco d'azzardo rispettino la legge e altre normative nazionali e internazionali pertinenti.
Come vengono definiti il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo?
Il riciclaggio di denaro implica che una persona: riceva o ottenga da parte propria o di altri una partecipazione ai proventi pecuniari di un atto criminoso; nasconda, immagazzini, trasporti, aiuti a trasferire o in altro modo aiuti a garantire i proventi finanziari di un atto criminale.
Il finanziamento del terrorismo implica che una persona: contribuisce direttamente o indirettamente con sostegno finanziario, raccolga o metta a disposizione servizi finanziari per persone, gruppi o organizzazioni che commettono o hanno intenzione di commettere atti di terrore.


SOGGETTI OBBLIGATI - La legge antiriciclaggio danese copre le persone e le persone giuridiche che forniscono commercialmente una licenza di gioco d'azzardo in Danimarca ma anche quelle che sono stabilite in Danimarca e forniscono commercialmente il gioco d'azzardo in altri Paesi.
La legge copre di norma tutti i prodotti di gioco d'azzardo, ma il ministro delle Imposte può esentare l'offerta di particolari prodotti di gioco d'azzardo dai requisiti legislativi in tutto o in parte se il prodotto di gioco è valutato a basso rischio di essere sfruttato in relazione al riciclaggio di denaro. Tale possibilità è stata utilizzata, in modo che la legge copra gli operatori di gioco d'azzardo che offrono: scommesse online, scommesse terrestri, casinò online, casinò terrestre.

PRODOTTI DI GIOCO D'AZZARDO PARZIALMENTE ESENTATI - Il ministro delle Imposte ha parzialmente esentato i seguenti prodotti di gioco d'azzardo dai requisiti della legge antiriciclaggio: lotterie, lotterie di classe, lotterie di beneficenza, scommesse sul pool locale, macchine da gioco in sale giochi e ristoranti, fantasy sport (non tutti i giorni), concorsi in cui la partecipazione richiede l'invio di messaggi di testo o simili, gioco d'azzardo ai sensi degli articoli da 9 a 15 dell'ordinanza sui divertimenti pubblici, bingo online offerto attraverso la televisione.
Gli operatori dei giochi di cui sopra sono ancora soggetti ad alcune disposizioni della legge antiriciclaggio. Se gli operatori di gioco d'azzardo in relazione alla loro fornitura di giochi d'azzardo vengono a conoscenza o sospettano riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, gli operatori di gioco d'azzardo sono obbligati a: avvisare la Segreteria Antiriciclaggio; se possibile, evitare di completare transazioni se l'operatore sospetta, viene a conoscenza o ha motivo di credere che la transazione riguardi riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo; proteggere i dipendenti che effettuano una segnalazione interna o esterna in merito a sospetti di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo; rispettare le norme sul dovere di riservatezza della legge antiriciclaggio.

COSA DEVE FARE UN OPERATORE DI GIOCO D'AZZARDO? - Gli operatori di gioco d'azzardo svolgono, come altri soggetti obbligati ai sensi della legge, un ruolo importante nella prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo poiché sono un prerequisito per garantire che il rischio di rilevamento sia reale.
La legge antiriciclaggio richiede che l'operatore del gioco d'azzardo soddisfi diversi obblighi. Esse sono specificate, in sintesi, nel seguito.
L'operatore del gioco d'azzardo deve identificare e valutare il rischio di subire abusi a fini di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, e deve basare le proprie procedure sui rischi che si applicano al proprio modello di business specifico. Ciò significa che l'operatore del gioco d'azzardo deve preparare una valutazione del rischio di tutte le parti della fornitura di attività di gioco d'azzardo in relazione al riciclaggio di denaro.

La valutazione del rischio è un prerequisito affinché l'Autorità danese per il gioco d'azzardo consideri sufficienti le procedure dell'operatore del gioco d'azzardo.
L'operatore di gioco d'azzardo deve disporre di politiche, procedure e controlli sufficienti, che descrivano le procedure dell'operatore in relazione all'identificazione di comportamenti e transazioni sospette. Le procedure devono essere operative e quindi essere direttamente utili ai dipendenti interessati.

La procedura deve come minimo gestire: gestione del rischio, procedure Kyc, obblighi di indagine, registrazione dei risultati e segnalazione, archiviazione di registrazioni, transazioni, screening dei dipendenti e controlli efficaci per la prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, protezione dei dati in relazione al riciclaggio di denaro.
L'operatore del gioco d'azzardo deve garantire che la direzione e i (nuovi) dipendenti siano istruiti sui requisiti della legge antiriciclaggio, che la direzione e i dipendenti partecipino effettivamente all'istruzione e che ottengano una conoscenza sufficiente in relazione ai loro compiti. L'istruzione deve essere ripetuta e aggiornata regolarmente, ad esempio nei casi in cui la valutazione dei rischi e le procedure vengono aggiornate.

L'operatore di gioco d'azzardo deve conoscere i propri clienti e lo scopo del cliente connesso al rapporto commerciale. Questo si chiama procedura Kyc. È importante garantire che lo scopo del cliente non sia il riciclaggio di denaro. L'operatore di gioco deve attuare le procedure quando il giocatore è registrato come cliente. Ad esempio durante la creazione di un account, l'emissione di una carta fedeltà, un abbonamento mensile o annuale. Inoltre, devono essere implementati anche in altri momenti, tra l'altro, quando cambiano le circostanze rilevanti del cliente. In una situazione in cui si accede ai giochi senza un regolare rapporto con il cliente, le procedure devono essere attuate quando la puntata o il pagamento delle vincite è di almeno 2.000 euro, o quando vi è un sospetto di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.
L'operatore di gioco d'azzardo deve indagare sullo sfondo e sullo scopo di tutte le transazioni che sono: complesse, insolitamente grandi, realizzate in uno schema insolito, non hanno uno scopo finanziario o legale evidente.
Oltre a ciò, potrebbe essere rilevante ampliare la supervisione del cliente per determinare se le transazioni sono sospette.
L'operatore di gioco d'azzardo deve registrare le informazioni sul cliente, sulla transazione o sull'attività e la conclusione dell'indagine. L'obbligo di registrare i risultati copre sia i casi che portano a una notifica all'Unità nazionale per i crimini speciali (Nsk) sia i casi che non comportano una notifica.
L'operatore di gioco d'azzardo deve tenere traccia delle informazioni raccolte in relazione a: procedure Kyc, documentazione e registrazione delle transazioni effettuate nell'ambito di un rapporto d'affari o di una singola transazione, documenti e registrazioni delle indagini concluse.
L'operatore di gioco d'azzardo deve informare il Segretariato antiriciclaggio presso l'Unità nazionale per i crimini speciali (Nsk) se l'operatore di gioco viene a conoscenza o sospetta o ha motivo di sospettare che una transazione, mezzi finanziari o attività, ha o hanno avuto a che fare con riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. La notifica deve avvenire immediatamente e digitalmente. La Segreteria antiriciclaggio valuterà se la segnalazione debba essere oggetto di ulteriori accertamenti.
Se la transazione non è già stata completata, l'operatore di gioco deve astenersi dal completare la transazione fino a quando non sia stata effettuata una comunicazione alla Segreteria antiriciclaggio. Se l'operatore di gioco non può astenersi dal completare la transazione o se l'operatore di gioco ritiene che un'omissione pregiudichi l'istruttoria, la notifica deve essere effettuata immediatamente dopo il completamento.
Per ulteriori informazioni sugli obblighi dell'operatore del gioco d'azzardo, si prega di leggere la guida dell'Autorità danese per il gioco d'azzardo sulle misure preventive contro il riciclaggio di proventi criminali e il finanziamento del terrorismo.

SCOMMESSE TERRESTRI - Si noti che se ad esempio un chiosco o un supermercato fornisce prodotti di scommesse per conto di un operatore di gioco d'azzardo, il rivenditore non è un soggetto obbligato ai sensi della legge. Ciò significa, in termini pratici, che è l'operatore del gioco d'azzardo che può essere soggetto a sanzioni se il rivenditore non compie le azioni richieste. L'operatore è obbligato a istruire i rivenditori sulle azioni richieste.
A seconda del modello di business degli operatori, il rivenditore e tutto il personale che vende prodotti di scommesse devono sapere: quando deve essere eseguito il Kyc; come deve essere eseguito il Kyc, compresi i livelli pertinenti; ciò che è considerato una transazione o un comportamento sospetto; cosa costituisce una transazione connessa; come trasmettere la documentazione Kyc e la base del sospetto all'entità obbligata; il corretto trattamento dei dati personali, ad esempio in relazione al Kyc.
L'operatore del gioco d'azzardo deve assicurarsi che il rivenditore e i suoi dipendenti siano in grado di svolgere in modo adeguato il dovere di prevenire il riciclaggio di denaro. Pertanto, l'operatore del gioco d'azzardo è obbligato a garantire continuamente che il rivenditore e i suoi dipendenti eseguano il Kyc e trasmettano informazioni sui sospetti relativi al riciclaggio di denaro all'operatore di gioco d'azzardo.

 

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