"Elevare gli standard dell'industria del gioco".
È l'obiettivo ribadito dalla Gambling commission, che ha pubblicato il suo Rapporto di conformità e applicazione (Compliance and enforcement report 2020 to 2021, Ndr).
Gli highlights del Rapporto stati presentati dal nuovo amministratore delegato della Commissione, Andrew Rhodes: “ Sono impressionato dalla quantità di lavoro di applicazione svolto, ma è anche deludente che sia necessario.
Guardando indietro all'applicazione nel 2020/21 vediamo gli stessi due punti deboli in quasi tutti i casi: gli operatori non rispettano le regole di responsabilità sociale e antiriciclaggio".
Durante l'anno finanziario 2020-2021, l'Ukgc ha revocato la licenza di un operatore e nove titolari di licenze di gestione personale, sospendendo anche le licenze di cinque operatori aggiuntivi.
Inoltre, 15 società di scommesse e giochi hanno pagato un totale di 32,1 milioni di sterline in multe e dichiarazioni normative, più che in qualsiasi anno precedente.
Nel complesso, la relazione sulla conformità della Commissione ha individuato le carenze in materia di antiriciclaggio e di responsabilità sociale come i principali problemi riscontrati durante l'esercizio finanziario, nonché il motivo principale della maggior parte delle azioni di contrasto.
Sono stati riscontrati "casi crescenti" di operatori che non considerano come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo possano essere collegati al gioco problematico nonostante le linee guida ufficiali della Commissione in materia.
Le cattive pratiche comuni individuate dalla Commissione in merito ai requisiti in materia di antiriciclaggio includevano un'eccessiva dipendenza da fornitori terzi per l'esecuzione di controlli di dovuta diligenza, controlli ritardati dell'identificazione dei clienti e una mancanza di metodologia nelle valutazioni dei rischi.
Le società di scommesse sono state ulteriormente criticate per aver fatto "vaghi riferimenti" nelle loro valutazioni del rischio, ad esempio citando controlli sull'adeguata verifica della clientela, il monitoraggio dei clienti o affermando che i pagamenti crittografici non sono accettati, senza fornire ulteriori informazioni.
Inoltre, la Commissione ha sottolineato una tendenza che, a suo dire, ha visto molti operatori dare la priorità a considerazioni commerciali, in particolare il potenziale impatto di una copertura mediatica negativa sulla reputazione aziendale, rispetto al rispetto dei requisiti antiriciclaggio e di responsabilità sociale.
Sono stati inoltre evidenziati ritardi nella segnalazione di reati, così come sono stati percepiti fallimenti da parte dei responsabili delle segnalazioni in materia di riciclaggio di denaro nominati, mentre l'alta dirigenza di alcune società è stata condannata per "insufficiente supervisione strategica".
Alcuni operatori poi non hanno utilizzato le loro valutazioni del rischio per informare adeguatamente la politica aziendale, pur sostenendo che alcuni limiti di soglia finanziaria elevati erano stati stabiliti senza "ragioni di base", con conseguente ritardo di due diligence del cliente (customer due diligence – Cdd, Ndr) e due diligence rafforzata (enhanced due diligence – Edd, Ndr) e reati finanziari.
Un operatore remoto senza nome, in particolare, è stato segnalato per aver eseguito misure Edd solo dopo che un cliente aveva subito una perdita di oltre 12.000 sterline in un anno, che secondo il regolatore andava contro le sue linee guida sull'anti-riciclaggio per casinò e non.
"Questi regolamenti esistono per due ottime ragioni: proteggere le persone e garantire che il gioco d'azzardo sia privo di criminalità. Queste regole sono alla base di due dei tre obiettivi di licenza, senza i quali sarebbe impossibile per noi consentire il gioco d'azzardo come previsto dal Gambling Act 2005. Quindi, l'adesione dovrebbe essere in prima linea nella mente di ogni operatore”, sottolinea Rhodes.
“Le ragioni di questi fallimenti sono preoccupanti quasi quanto i fallimenti stessi. Il nostro caso rivela che gli operatori non mettono a disposizione risorse adeguate o semplicemente antepongono gli obiettivi commerciali a quelli normativi. Questo è semplicemente inaccettabile e sarà visto come tale da altri nel settore che lavorano duramente per raggiungere la conformità".
Per quanto riguarda i requisiti di conformità alla responsabilità sociale, la Commissione delinea la necessità di "innalzare gli standard" in una serie di aree, affermando che si sono verificati "ripetuti casi di mancanza di documentazione e piste di controllo adeguate" per informare adeguatamente il processo decisionale.
Per questo, la Gambling commission del Regno Unito aggiornerà le sue linee guida sulla base di una serie di "lezioni apprese" attraverso il Rapporto sulla conformità e l'applicazione, con l'obiettivo di elevare gli standard in relazione al "problema del gioco d'azzardo contro i danni correlati al gioco d'azzardo", rischi collegati al Covid- 19 e risposte ad essi e una strategia nazionale di riduzione del danno da gioco d'azzardo.
Una guida per gli operatori nell'amministrazione - un argomento che è stato un importante punto di discussione dopo che BetIndex è entrato in amministrazione all'inizio di quest'anno - è stata fornita anche dalla Commissione, la quale ha affermato che in futuro sarebbe necessaria una copia dei rapporti e delle notifiche degli amministratori se una società viene collocata in liquidazione.
Ulteriori requisiti includeranno la prova delle registrazioni contabili che definiscono i fondi dei clienti detenuti e "altre informazioni pertinenti" per assistere con le valutazioni del rischio del cliente, come i dettagli sui conti bancari e gli estratti conto, nonché le transazioni finanziarie.
Infine, l'autorità di regolamentazione ribadisce la necessità che gli operatori applichino un approccio basato sul rischio, conducano solide due diligence e controlli rafforzati di due diligence, garantiscano che la loro valutazione del rischio di riciclaggio del denaro e finanziamento del terrorismo (Ml e Tf) insieme alle loro politiche, procedure e controlli riducano sufficientemente il rischio di Ml e Tf, e assicurino di essere conformi e restare aggiornati sui requisiti di interazione con i clienti.
“Certo, so che molte società di gioco d'azzardo hanno avuto 18 mesi difficili e che il futuro di molte società non era chiaro. Sono state prese decisioni difficili per salvare posti di lavoro e mezzi di sussistenza.
Sebbene la minaccia del Covid-19 non sia scomparsa, il settore del gioco d'azzardo ha ampiamente ripreso le operazioni. In qualità di regolatore della Gran Bretagna per l'industria del gioco d'azzardo, vediamo ancora troppe violazioni delle normative in cui tutti nel settore sono d'accordo che non dovremmo vederle. L'industria ha le risorse, le competenze e le conoscenze per cambiare questa situazione", conclude Rhodes.