Banca d'Italia: 'Gioco, dal 2020 obbligo di verifica della clientela'
Dal 2020 le attività del settore del gioco o delle scommesse dovranno adeguarsi alle Disposizioni della Banca d'Italia sulla verifica della clientela contro riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
Scritto da Redazione
Ci sono anche le attività economiche caratterizzate da un elevato utilizzo di denaro contante nel settore dei compro oro, di cambio valuta, del gioco o delle scommesse fra i destinatari delle "Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo" appena pubblicate dalla Banca d'Italia e consultabili nel dettaglio a questo link.
Le Disposizioni, si legge nel provvedimento, "in linea con la normativa europea danno attuazione a: le previsioni in materia di adeguata verifica della clientela (in particolare, cfr. articoli 17-30) del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, come modificato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90, di recepimento della direttiva (UE) 2015/849 (cd. quarta direttiva antiriciclaggio); gli Orientamenti congiunti delle Autorità di vigilanza europee emanati il 26 giugno 2017 ai sensi degli articoli 17 e 18, paragrafo 4, della direttiva (Ue) 2015/849 (cd. quarta direttiva antiriciclaggio), sulle misure semplificate e rafforzate di adeguata verifica della clientela e sui fattori che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero prendere in considerazione nel valutare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo associati ai singoli rapporti continuativi e alle operazioni occasionali (1)".
Le Disposizioni, si legge ancora nel testo, "tengono conto dei commenti ricevuti durante la fase di consultazione pubblica.
Le previsioni del decreto antiriciclaggio e degli Orientamenti congiunti recepite dalle
Disposizioni sono caratterizzate da un notevole grado di dettaglio. Pertanto, in considerazione dei ristretti margini di discrezionalità lasciati alla disciplina secondaria, non è stata condotta, ai sensi dell’articolo 3 del Provvedimento della Banca d’Italia del 24 marzo 2010, un’analisi di impatto formalizzata.
Le Disposizioni sono pubblicate sul sito web della Banca d’Italia, unitamente al presente
provvedimento, al resoconto della consultazione e alle osservazioni pervenute. Il provvedimento e le Disposizioni saranno altresì pubblicati sulla Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana. Le Disposizioni entreranno in vigore decorsi 15 giorni dalla pubblicazione in Gazzetta.
I destinatari si adeguano alle Disposizioni a partire dal 1° gennaio 2020. In relazione ai clienti acquisiti prima dell’entrata in vigore delle Disposizioni per i quali la disciplina previgente aldecreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90, stabiliva forme di esenzione dagli obblighi di adeguata verifica, la Banca d’Italia si attende che siano raccolti al primo contatto utile, e comunque non oltre il 30 giugno 2020, i dati e i documenti identificativi eventualmente mancanti".